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元大投信董座聖約翰科大開講 善用AI做自己基金投資的主人

【記者 玉女 台北 報導】

聖約翰科技大學ABC高科技碩士學分班第3場產業菁英講座,邀請有「ETF之父」尊稱的元大投信劉宗聖董事長主講「發掘投資AI高科技產業的金銀島」,現場座無虛席。劉宗聖董事長分享他如何透過整合單一團隊(One Team)及建立「元大ETF-AI智能投資平台」,領導元大投信走入「AI智能化」發展的新世代。劉宗聖說,金融業已經從傳統的產品提供者邁向全方位解決方案提供者,藉由「AI投資AI」,透過AI演算法主動式選擇AI相關公司,「讓投資人成為自己基金投資的主人」、「AI不但教你釣魚,還讓你有魚吃」,這才是「AI智能化」的目的。

元大投信劉宗聖董事長表示,在所有產業還沒有開始收集數據之前,金融業已經開始用紙本進行大量的建檔,儲存龐大數據庫,奠定AI智能化的重要根基。元大投信在2017年底建置「元大ETF-AI智能投資平台」,運用人工智能與機器人理財技術,整合公司現有所有電子平台的特殊功能,將智能化元素全數導入前中後台業務,以ETF為元件替客戶量身訂做智慧投資組合,投資人可根據風險、報酬屬性及配息需求,選擇適合自己的投資方案。從第一哩路的薪資理財,到最後一哩路的退休理財規劃,智能投資平台都能找到滿足投資人產品交易、資產配置或退休理財的方案。

「AI產品只是起點,真正重要的是公司的作業流程」,劉宗聖說,他們現在做的,其實不是Artificial intelligence(人工智慧),而是Automatically interaction(自動化整合)。他認為強大後台是進行AI升級的基石,「當後台的強度可以承擔開發更多新東西時,前台就能發揮更多創意。」因此他們將投資研究端整合為單一團隊(One Team),經理人不再只侷限在研究某個領域,而是要對各類資產特性做全方位的接觸了解,再將經理人的智慧透過AI技術輔助,提供投資人更理想的投資組合建議。

劉宗聖指出,在金融科技下,組織的工作流程重新整合後,未來金融產品客製化的成本會降低,也能啟動防錯功能,效率會更好,企業也能夠不斷創新突破。他形容AI就像跑馬拉松一樣,它可以幫忙配速,不能保證跑快,但可以跑得比較久。「做投資,要先求不傷身體,再求療效」、「你可能不會賺很多錢;但至少能完成避險,不會虧損很多」,他認為「用人賺錢的時代已經過去,要用AI幫忙賺錢」,且要「把基金的選擇權還給投資人,讓他們自己挑選要買的基金,成為自己基金投資的主人」,這才是AI的意義。

玉 女
jaz.tnn@gmail.com

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